方案总览：一个专注存量客户激活的AI经营系统
以分支行为单位，以客户经理为核心，将客户分层、任务分发、AI智能话术与经营看板整合在同一套系统中， 帮助银行在有限资源下持续提升触达率与激活率。
客户分层与任务分发
基于价值、活跃度、产品组合等维度对客户进行分层
自动生成待触达名单与优先级队列
按支行/团队/客户经理进行任务分发
AI智能话术引擎
结合客户特征与业务主题生成个性化话术
支持电话、企业微信、短信等多种触达渠道
新人客户经理也能快速上手沟通
客户经理工作台
集中展示今日待办、客户清单与沟通记录
一屏完成查看、拨打、记录与跟进
减少重复操作，提高执行效率
分支行经营看板
按支行/团队/客户经理维度展示触达与激活数据
实时掌握任务完成情况与客户反馈
为管理层提供可视化经营工具
典型应用场景
围绕“触达-沟通-激活”全过程，覆盖分支行日常经营的高频场景。
理财到期关怀
提前识别即将到期客户，由AI生成关怀与续作话术，减少资金流失。
信用卡激活与唤醒
针对未激活与沉睡卡客户开展批量触达，提高用卡率与黏性。
大额存款到期挽留
识别重点存款客户，由AI推荐合适产品与沟通策略，提升留存率。
薪资客户经营
围绕代发工资客户设计分层触达，提高综合金融服务占比。
节日关怀与权益触达
在重要节日自动生成关怀与权益提醒内容，增强客户体验。
重点客群回访
对有潜力或有流失风险的客群开展周期性回访，形成制度化经营节奏。
更多场景共创
支持与贵行共同梳理本地特色场景，将经验沉淀为可复制的标准做法。
实施路径：从试点到全行推广
以小步快跑的方式，验证效果、控制风险，再逐步形成全行统一做法。
步骤一：场景与目标梳理
明确优先场景、目标客群与考核指标，确定试点网点与周期。
步骤二：试点方案设计
根据现有系统与资源，配置客户分层、任务分发与AI话术规则。
步骤三：落地执行与辅导
在真实业务中使用系统，陪同客户经理与管理者优化使用方式。
步骤四：评估与推广复制
基于试点数据评估效果，形成方法论并在更多支行推广复制。
希望从哪个环节开始合作？
欢迎与我们联系，共同设计一套适合贵行的存量客户激活路径。